Łukasz
Stefanik
Doradca finansowy. Absolwent Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie. Wieloletni partner Allianz. Buduję bezpieczeństwo finansowe przedsiębiorców i ich rodzin — w jednym, spójnym planie.
Finanse wyniosłem
z domu.
Mój tata przez ponad dwadzieścia lat zawodowo zajmował się finansami i ubezpieczeniami. Od dziecka obserwowałem, jak ważne są dobrze dobrane rozwiązania i długofalowe myślenie. Widziałem klientów, którzy dzięki przygotowaniu spali spokojnie — i tych, którzy żałowali, że nie zadbali o to wcześniej. To doświadczenie ukształtowało moje podejście do pracy.
Studia na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie skończyłem ze specjalizacją rynki finansowe na licencjacie i doradztwo inwestycyjne na magisterce. Swój pierwszy rachunek maklerski otworzyłem tuż po osiągnięciu pełnoletności — finanse nigdy nie były dla mnie teorią.
Dziś łączę te dwie ścieżki. Z jednej strony chłodna analiza rynku, instrumenty finansowe, podatki, optymalizacja. Z drugiej — rodzinna szkoła odpowiedzialności i przekonanie, że za każdą polisą stoi konkretny człowiek, jego rodzina i jego spokój.
Nie szukam klientów na jedną polisę. Szukam partnerów, dla których stanę się "rodzinnym oficerem finansowym" — kimś, kto trzyma rękę na pulsie, gdy oni zajmują się życiem i biznesem.
Nie sprzedaję
polis. Buduję
plany.
Najważniejszą wartością w mojej pracy jest zaufanie. Chcę być dla Ciebie doradcą pierwszego kontaktu — osobą, do której zadzwonisz w każdej ważnej finansowo sytuacji.
Rzetelna analiza, nie szybka sprzedaż
Zanim cokolwiek zaproponuję — słucham. Pytam o cele, obawy, sytuację rodzinną i biznesową. Sprzedaż produktu nigdy nie jest punktem startowym rozmowy.
Uczciwość przed prowizją
Mówię, kiedy rozwiązania nie potrzebujesz. Mówię, kiedy istnieje tańszy wariant. Mówię, kiedy ryzyko nie warte jest kosztu polisy.
Długofalowe relacje
Nie pracuję z każdym i nie pracuję krótko. Wybieram klientów, z którymi mogę zostać na lata — i którzy oczekują tego samego ode mnie.
Pełna opieka, nie infolinia
Roszczenia, formalności, zmiany w polisach — prowadzę Cię przez każdą z nich. Jeden zaufany kontakt zamiast nieskończonej kolejki konsultantów.
Z czym do mnie
przychodzą klienci.
Ochrona życia i zdrowia
Indywidualne i rodzinne polisy na życie, pakiety medyczne, polisy grupowe dla zespołów. Konstrukcja ochrony pod realne ryzyka — nie pod prowizję.
Inwestycje i emerytura
IKE, IKZE, prywatne programy emerytalne, fundusze, rynek akcji, nieruchomości. Długoterminowe plany kapitałowe z optymalizacją podatkową.
Sukcesja i ochrona majątku
Testamenty, plany sukcesji firmowej i rodzinnej, zabezpieczenie beneficjentów. Porządek w trudnych momentach — zaprojektowany wcześniej.
Doradztwo dla firm
Ubezpieczenia firmowe (OC działalności, OC zawodowe), polisy grupowe, ochrona kluczowego pracownika, sukcesja własności biznesu.
Polisa kupiona w pięć minut to obietnica złożona na trzydzieści lat. Lepiej, żeby ta obietnica była dotrzymana — przez kogoś, kto zostaje.
— Łukasz Stefanik
Pierwsze spotkanie
jest bezpłatne.
Godzina rozmowy bez presji i bez prezentacji produktowych. Jeśli zdecydujesz, że nie pasujemy do siebie — rozejdziemy się jak dobrzy znajomi.
Umów konsultację →